Kyc crypto bedeutung
$ KYC NewsEl cumplimiento de la normativa “Conozca a su cliente”, o KYC (por sus siglas en inglés), implica la recopilación de cierta información de los clientes para confirmar su identidad y cumplir con cualquier requisito normativo. Estos requisitos pueden incluir aspectos como la restricción del acceso a los ciudadanos de una determinada jurisdicción. Dependiendo del país en cuestión, las leyes y reglamentos suelen obligar a las empresas a completar los procesos de KYC.
El KYC se ha vuelto más común en el espacio de las criptomonedas, en línea con la creciente vigilancia regulatoria. El KYC de Binance se convirtió en un punto de conversación más significativo después de que el intercambio anunciara en 2019 que prohibiría a los clientes de ciertas regiones, como los Estados Unidos. KYC y AML, o Anti-Lavado de Dinero -el proceso de verificación de los clientes y la fuente de sus fondos- a menudo van de la mano.
Bitcoin no kyc
Para entender por qué el KYC es importante para las criptomonedas, es importante entender primero qué es el KYC. KYC es la abreviatura de “know your customer” (conoce a tu cliente), y se refiere al proceso de verificación de la identidad de una persona o empresa que quiere hacer negocios con otra parte. Este proceso suele implicar la recopilación y verificación de información personal como el nombre, la dirección, la fecha de nacimiento, el DNI y el número de la seguridad social.
1. Recopile información de identificación sobre la persona o empresa con la que desea hacer negocios. Esta información debe incluir el nombre, la dirección, la fecha de nacimiento, las facturas de servicios públicos y la experiencia financiera – tolerancia al riesgo. Los requisitos KYC cambiarán de un país a otro.
3. Realice comprobaciones adicionales para asegurarse de que la persona o empresa es quien dice ser. Esto podría incluir la comprobación de los antecedentes o la verificación de su identidad a través de un servicio en línea. Podemos estar en el negocio de los intercambios descentralizados y las transacciones anónimas, sin embargo, las mismas reglas se aplicarán a su negocio de asesoramiento y corretaje como la mayoría de los otros negocios regulados.
Comercio de criptomonedas sin kyc
El blanqueo de dinero es un gran problema en todo el mundo. Desgraciadamente, si bien la criptomoneda significa transacciones internacionales más baratas y rápidas, también hace que el sector de las criptomonedas sea propicio para actividades delictivas, como el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.
Para anticiparse a esto, los organismos reguladores están instalando una estricta legislación contra el lavado de dinero (AML). Esto ayuda a prevenir el blanqueo de dinero a través de los intercambios de criptomonedas y los servicios de custodia.
Sin embargo, para los intercambios y carteras de criptomonedas, esto también significa una incorporación más costosa, salpicada de fricciones, y puede ser vulnerable a las violaciones de datos. Los procesos manuales de KYC no son suficientes en un mundo en el que la regulación aumenta a un ritmo alarmante.
A medida que la estructura de la industria financiera evoluciona, la criptomoneda está replanteando la forma en que se realizan las transacciones. Al mismo tiempo, la moneda virtual se ha lanzado a ofrecer nuevas soluciones para el intercambio monetario internacional.
La normativa destinada a frenar la oleada mundial de blanqueo de capitales es cada vez más estricta. La Quinta y Sexta Directivas sobre blanqueo de capitales (AMLD 5, AMLD 6) en Europa y la Norma Final de FinCEN en EE.UU. dejan claro que las monedas virtuales y los intercambios en los que se negocian están sujetos a la legislación contra el blanqueo de capitales.
Su kyc verificado indica binance
Entonces, ¿qué es KYC en criptodivisas? Junto con las directivas AML (Anti Money Laundering), el concepto KYC es clave para establecer controles que faciliten las transacciones, aumenten la seguridad de las criptomonedas y eviten el uso fraudulento de estas medidas.
Delitos como la usurpación de identidad, el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, el crimen organizado y el fraude fiscal están en el punto de mira de los reguladores. Las transacciones con criptomonedas son más seguras, lo que mejora el panorama financiero.
Al principio, las criptomonedas eran un refugio para el anonimato. Sin embargo, con la adopción masiva y el consiguiente fraude por parte de individuos e instituciones, incluyendo el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, los legisladores intervinieron para introducir regulaciones para las criptodivisas. Por lo tanto, las normas y políticas KYC son necesarias para que las empresas de criptomonedas controlen adecuadamente a sus usuarios.
Como resultado, prácticamente no hay ningún intercambio de cripto sin KYC. es muy raro hoy en día comprar cripto sin KYC y no estar sujeto a la regulación KYC de cripto. Los reguladores de todo el mundo han hecho obligatorio el KYC para los intercambios de criptomonedas.