El auge del criptoblanqueo: cómo los delincuentes hacen caja con el bitcoin
Los ciberdelincuentes blanquearon 8.600 millones de dólares en criptodivisas en 2021, una cifra que representa un aumento del 30% respecto al año anterior. Los exchanges centralizados siguen siendo el conducto favorito para enviar y recibir criptodivisas ilícitas, recibiendo el 47% de los fondos enviados por direcciones vinculadas a delitos el año pasado. Pero son los protocolos DeFi los que están experimentando el auge de la actividad de blanqueo de capitales.
Los protocolos DeFi ofrecen instrumentos financieros en la cadena de bloques (blockchain) sin depender de intermediarios como los bancos y han sido identificados previamente como un área clave de crecimiento para la criminalidad de la criptodivisa en general. Aproximadamente 2.200 millones de dólares en criptodivisas fueron malversados en protocolos DeFi en 2021, lo que representa el 72% de todos los robos de criptodivisas en 2021.
El proveedor de datos Chainalysis también ha informado de un aumento interanual del 1.964% en el valor total de la criptodivisa blanqueada a través de protocolos DeFi, alcanzando un total de 900 millones de dólares en 2021. Y estas cifras solo tienen en cuenta los fondos generados a través de los delitos basados en la criptodivisa, como la venta en el mercado de la darknet y los ataques de ransomware. La cifra real de la actividad de blanqueo de dinero DeFi, que incorpora los beneficios obtenidos de los delitos “offline”, como el tráfico de drogas, que luego se convierten en criptodivisas, es probablemente mucho mayor.
Blanqueo de dinero con bitcoin
Dos individuos fueron detenidos esta mañana en Manhattan por una presunta conspiración para blanquear criptodivisas que fueron robadas durante el hackeo en 2016 de Bitfinex, un intercambio de divisas virtuales, actualmente valorado en aproximadamente 4.500 millones de dólares. Hasta ahora, las fuerzas del orden se han incautado de más de 3.600 millones de dólares en criptodivisas vinculadas a ese hackeo.
“Las detenciones de hoy, y la mayor incautación financiera realizada por el departamento, demuestran que la criptodivisa no es un refugio seguro para los delincuentes”, dijo la vicefiscal general Lisa O. Monaco. “En un esfuerzo inútil por mantener el anonimato digital, los acusados blanquearon fondos robados a través de un laberinto de transacciones de criptodivisas. Gracias al meticuloso trabajo de las fuerzas del orden, el departamento demostró una vez más cómo puede y seguirá el dinero, sin importar la forma que tome.”
La querella criminal alega que Lichtenstein y Morgan emplearon numerosas y sofisticadas técnicas de blanqueo, incluyendo el uso de identidades ficticias para crear cuentas online; la utilización de programas informáticos para automatizar las transacciones, una técnica de blanqueo que permite realizar muchas transacciones en un corto periodo de tiempo; depositar los fondos robados en cuentas de diversas casas de cambio virtuales y mercados de la red oscura y luego retirar los fondos, lo que ofusca el rastro del historial de transacciones al romper el flujo de fondos; convertir el bitcoin en otras formas de moneda virtual, incluida la moneda virtual mejorada por el anonimato (AEC), en una práctica conocida como “salto de cadena”; y utilizar el sistema de seguridad de los Estados Unidos. S.- para legitimar su actividad bancaria.
Blanqueo de dinero Nft
El mercado de las criptomonedas está en auge. Con el lanzamiento de nuevas tecnologías y nuevos productos en el mercado, la industria parece ir viento en popa. Sin embargo, las nuevas tecnologías conllevan nuevos retos. ¿Cómo está cambiando el sector el blanqueo de capitales?
El auge de las criptomonedas se produce en un momento en el que el uso de la tecnología digital está en auge y ha experimentado un gran auge durante la pandemia. Como afirma el director de PassFort, Alex Richter, la criptomoneda se ha convertido en un centro de blanqueo de dinero, ya que los ciberdelincuentes blanquearán la asombrosa cifra de 8.600 millones de dólares en criptomoneda sólo en 2021, un 30% más que en 2020. Los intercambios centralizados también siguen siendo el conducto favorito para enviar y recibir criptodivisas ilícitas, representando el 47% de las transacciones.
Van Houten destacó que los delitos relacionados con las criptomonedas y el blanqueo de capitales solían estar estrechamente vinculados a las actividades ilícitas de Irán y Corea del Norte como medio para eludir las sanciones. Sin embargo, a medida que las criptomonedas se van imponiendo, esto está dejando de ser así.
Estadísticas de blanqueo de dinero con Bitcoin
A medida que la tecnología ha evolucionado, también lo han hecho los métodos utilizados por los blanqueadores de dinero. El desarrollo de herramientas bancarias y de inversión en línea cada vez más sofisticadas ha permitido a los blanqueadores mover grandes sumas de dinero de forma rápida y anónima. Mientras tanto, los reguladores se encuentran jugando al juego del topo: tan pronto como se cierra una laguna, se abre otra.
Resulta que no hay ninguna. De hecho, ocurre lo contrario: el bitcoin se utiliza menos para el blanqueo de dinero que el efectivo. Según un informe de Chainalysis, en realidad se produjo un fuerte descenso de los delitos relacionados con las criptodivisas en 2020, ya que la actividad ilícita supuso solo el 0,34% del volumen total de transacciones (frente al 2,1% de 2019). Sin embargo, hay que tener en cuenta que en el mismo período, se triplicó la cantidad de actividad de criptodivisas – por lo que aunque los defraudadores constituyen una pequeña proporción de los usuarios de criptodivisas, sus actividades siguen siendo lo suficientemente significativas como para justificar una mayor investigación.
Un informe reciente descubrió que sólo 270 direcciones de blockchain son responsables del 55% de todo el blanqueo de dinero relacionado con las criptomonedas. A pesar de los índices relativamente bajos de actividades ilícitas relacionadas con las criptomonedas, las autoridades de todo el mundo están tratando de aumentar su vigilancia. A finales del año pasado, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) propuso una normativa que sometería las transacciones con criptodivisas a los mismos requisitos de información contra el blanqueo de capitales que las instituciones financieras. En esencia, esto significaría que las entidades responsables de facilitar las transacciones de criptodivisas que impliquen sumas superiores a 3.000 dólares estarían obligadas, en palabras de la FinCEN, a “presentar informes, mantener registros y verificar la identidad de los clientes.”