Falsa plataforma de criptomonedas
El mercado de las criptomonedas es extremadamente susceptible a las estafas comunes de bombeo y descarga. Dado que muchas normas son poco claras y difíciles de aplicar por los reguladores, las criptomonedas poco negociadas son el principal objetivo de los estafadores y otros agentes nefastos.
Las estafas de bombeo y descarga han existido desde la concepción de un mercado de valores. La idea es que una persona o un grupo de personas compren un activo poco negociado, como una acción de un centavo, cuando su precio es bajo.
A medida que se acumulan más inversores en el activo, el precio sigue subiendo. Una vez que el precio está totalmente “inflado”, el creador de la estafa vende su participación a los compradores que siguen entrando. Al poseer un porcentaje sustancial de las acciones en circulación, el precio se desploma.
Los esquemas de bombeo y descarga son una forma de fraude. Los creadores de la estafa planean sacar dinero de inversores inocentes animándoles a comprar un activo basándose en información falsa. Cuando esos inversores compran, el defraudador vende, lo que hace bajar el precio. El resultado son grandes ganancias para el estafador y pérdidas para todos los defraudados.
Me han estafado con las criptomonedas
Cuando se piensa en la frontera americana, también conocida como el Salvaje Oeste, a menudo se evocan visiones de anarquía y expansión en un nuevo territorio desconocido. Este período se caracteriza a menudo por la volatilidad, el riesgo, la recompensa y la pérdida. Los sentimientos de lo que era el Salvaje Oeste suelen ser muy cercanos para quienes se encuentran en un periodo de la historia en el que los nuevos mercados, los procesos de fabricación o la innovación tecnológica trastornan las formas tradicionales de vivir o hacer negocios.
Hoy en día, el estado rápidamente cambiante del mercado de las criptomonedas y el tipo de impacto que tendrá en el futuro del comercio evocan muchos sentimientos similares. A medida que la atención de los inversores minoristas, especuladores y diversos tipos de inversores institucionales sigue dirigiéndose hacia los lucrativos mercados de criptomonedas, también lo hace la atención de los estafadores y los tramposos.
Según el Centinela del Consumidor de la Comisión Federal de Comercio (FTC), desde octubre de 2020 hasta el 31 de marzo de 2021, los informes de estafas relacionadas con las criptomonedas se dispararon a casi 7.000 personas que informaron de pérdidas de más de 80 millones de dólares. Estas cifras reflejan un aumento de 12 veces en el número de informes en comparación con el mismo período hace un año y un aumento de casi 1.000% en las pérdidas reportadas.
Estafa de la ficha de estafador
Los autores no trabajan, consultan, poseen acciones o reciben financiación de ninguna empresa u organización que pueda beneficiarse de este artículo, y no han revelado ninguna afiliación relevante más allá de su nombramiento académico.
Sin embargo, lo novedoso era el motivo. El estudiante había sido víctima de una estafa con criptomonedas y había perdido todo su dinero -incluido un préstamo bancario-, lo que le dejó no sólo sin dinero, sino endeudado. La experiencia fue financiera y psicológicamente traumática, como mínimo.
Estudiamos la economía y la psicología del comportamiento, y recientemente hemos publicado un libro sobre el creciente problema del fraude, las estafas y los abusos financieros. Hay razones por las que las estafas con criptomonedas son tan frecuentes. Y hay medidas que puede tomar para reducir las posibilidades de convertirse en víctima.
Las estafas no son un fenómeno reciente, ya que las historias sobre ellas se remontan a los tiempos bíblicos. Lo que ha cambiado fundamentalmente es la facilidad con la que los estafadores pueden llegar a millones, si no miles de millones, de personas con sólo pulsar un botón. Internet y otras tecnologías han cambiado simplemente las reglas del juego, y las criptomonedas han pasado a ser la punta de lanza de estas nuevas oportunidades de ciberdelincuencia.
Clasificación de criptomonedas
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