Me han estafado con las criptomonedas
Los autores no trabajan, consultan, poseen acciones o reciben financiación de ninguna empresa u organización que pueda beneficiarse de este artículo, y no han revelado ninguna afiliación relevante más allá de su nombramiento académico.
Sin embargo, lo novedoso era el motivo. El estudiante había sido víctima de una estafa con criptomonedas y había perdido todo su dinero -incluido un préstamo bancario-, lo que le dejó no sólo sin dinero, sino endeudado. La experiencia fue financiera y psicológicamente traumática, como mínimo.
Estudiamos la economía y la psicología del comportamiento, y recientemente hemos publicado un libro sobre el creciente problema del fraude, las estafas y los abusos financieros. Hay razones por las que las estafas con criptomonedas son tan frecuentes. Y hay medidas que puede tomar para reducir las posibilidades de convertirse en víctima.
Las estafas no son un fenómeno reciente, ya que las historias sobre ellas se remontan a los tiempos bíblicos. Lo que ha cambiado fundamentalmente es la facilidad con la que los estafadores pueden llegar a millones, si no miles de millones, de personas con sólo pulsar un botón. Internet y otras tecnologías han cambiado simplemente las reglas del juego, y las criptomonedas han pasado a ser la punta de lanza de estas nuevas oportunidades de ciberdelincuencia.
Estafas de criptodivisas
Más de 46.000 personas han perdido dinero en fraudes relacionados con las criptomonedas desde principios de 2021, lo que la convierte en la principal fuente de estafas de pago. El Bitcoin constituyó el 70% de las estafas relacionadas con las criptomonedas, seguido por el tether con un 10% y el Ethereum con un 9%.
Las inversiones falsas fueron, con diferencia, el mayor tipo de fraude que se inició en las redes sociales, con 575 millones de dólares denunciados a la FTC durante el periodo de tiempo. Este tipo de estafa comienza supuestamente con la promesa de grandes beneficios para los inversores y se aprovecha de los escasos conocimientos de la gente sobre la criptomoneda.
Las estafas románticas quedaron en segundo lugar después del fraude de inversión, con 185 millones de dólares reportados en pérdidas desde 2021. Según el FBI, las estafas románticas ocurren cuando un delincuente crea una identidad falsa en línea para ganar el afecto y la confianza de la víctima y luego procede a manipular y robar a la víctima. Las estafas de criptomonedas alcanzaron un máximo histórico el año pasado de 14 mil millones de dólares, según un informe de Chainalysis, pero eso es solo el 0,15% del total de las transacciones de criptomonedas.
A diferencia de los bancos tradicionales, no hay una manera formal de señalar la actividad sospechosa y sólo es posible revertir las transacciones con una clave privada que es difícil de adquirir. Esto, unido al escaso conocimiento de la gente sobre las criptomonedas, hace que muchas personas sean estafadas a diario. La creciente incidencia del fraude ha despertado un renovado interés por una regulación más estricta.
Estafas criptográficas por Whatsapp
Skip to mainEstafas comunes de criptodivisas y cómo evitarlasLos estafadores siempre están buscando nuevas formas de robar tu dinero, y el crecimiento masivo de las criptodivisas en los últimos años ha creado un montón de oportunidades para el fraude. Los delitos contra la criptodivisa tuvieron un año récord en 2021: según un informe de la empresa de datos de blockchain Chainalysis, los estafadores robaron 14.000 millones de dólares en criptodivisas ese año. Si estás interesado en las criptomonedas, es importante que seas consciente de los riesgos. Siga leyendo para saber más sobre las estafas comunes con cripto, cómo detectarlas y cómo evitarlas.
Los estafadores a veces crean plataformas de comercio de criptomonedas falsas o versiones falsas de carteras de criptomonedas oficiales para engañar a las víctimas desprevenidas. Estos sitios web falsos suelen tener nombres de dominio similares pero ligeramente diferentes de los sitios que intentan imitar. Su aspecto es muy similar al de los sitios legítimos, por lo que resulta difícil distinguirlos. Los sitios criptográficos falsos suelen operar de dos maneras:
Las estafas de phishing de criptografía a menudo tienen como objetivo la información relacionada con las billeteras en línea. Los estafadores se centran en las claves privadas de los monederos de criptomonedas, que son necesarias para acceder a los fondos del monedero. Su método de trabajo es similar a otros intentos de phishing y está relacionado con los sitios web falsos descritos anteriormente. Envían un correo electrónico para atraer a los destinatarios a un sitio web especialmente creado para pedirles que introduzcan la información de la clave privada. Una vez que los hackers han obtenido esta información, roban las criptomonedas de esas carteras.
Las mayores estafas de criptomonedas
El uso de la criptodivisa ha aumentado enormemente desde que se introdujo por primera vez en 2009. Como la tecnología blockchain no ha hecho más que permitir la expansión de este uso, el interés por la criptodivisa y los activos que se generan con su uso también siguen creciendo. Sin embargo, el entorno virtual que le permite florecer también se ha convertido en un terreno fértil para que los ciberdelincuentes lo exploten, hasta el punto de que ha habido un flujo constante de informes sobre estafas relacionadas con la criptomoneda y los tokens no fungibles (NFT).
Trend Micro Threat Research ha estado vigilando de cerca los ataques relacionados con las criptomonedas que roban fondos a través de una amplia gama de esquemas sigilosos. A partir de los datos recopilados por Trend Micro™ Smart Protection Network™ (SPN), investigamos las diferentes tácticas utilizadas por los estafadores para robar activos a los usuarios desprevenidos. En nuestro informe técnico adjunto, titulado Keeping Assets Safe From Cryptocurrency Scams and Schemes (Mantener los activos a salvo de las estafas y esquemas de criptomonedas), analizamos en detalle los distintos mecanismos utilizados por los actores maliciosos.
La novedad de las NFT y las inversiones masivas que han atraído en todo el mundo las han convertido en un objetivo lucrativo para los estafadores. Por ejemplo, algunos esquemas fraudulentos implican la creación de plataformas de comercio de NFT falsas utilizadas como sitios de phishing. Los actores de la amenaza también utilizan los NFT lanzados desde el aire como vehículos para los enlaces de phishing y como forma de llevar a los usuarios a interactuar con contratos inteligentes maliciosos. Algunos actores también crean comunidades de redes sociales falsas o grupos de chat falsos en plataformas de mensajería populares para llegar a los usuarios de NFT con el pretexto de dar asistencia. Este esquema pretende atraer a los usuarios para que conecten sus carteras de criptomonedas para que los actores de la amenaza obtengan sus frases semilla mnemónicas y obtengan acceso a sus carteras de criptomonedas. Los actores maliciosos, que son conocidos por utilizar todos los canales posibles, también recurren al uso de correos electrónicos regulares de spam que intentan atraer a los usuarios para que se registren en plataformas espurias de comercio de NFT y criptomonedas.